Thủ đoạn thẻ tín dụng giả

Tội phạm đang ngày càng sử dụng nhiều chiêu thức để rút ruột tài khoản của chủ thẻ, ngân hàng (NH).

>> Vàng vọt lên trên 42 triệu, USD sụt giá
>> Hội chống gian lận thương mại TP HCM nhiều sai phạm

Từ tinh vi đến thủ công

Chiều ngày 6.8, ông Nguyễn Quốc Toàn - Phó tổng giám đốc NH TMCP Đông Á (DongABank) - cho biết: “Ngày 4.8, DongABank phát hiện những giao dịch bất thường trên hệ thống. Sau 1 ngày theo dõi, vào 0 giờ ngày 5.8, nhân viên DongABank đã bắt được 1 trong 2 người nước ngoài tại máy ATM góc Trần Cao Vân - Hai Bà Trưng (Q.1, TP.HCM) sử dụng thẻ giả để rút tiền”.

Một thành viên của hội thẻ NH cho biết, trong năm 2011, số tiền mà tội phạm lấy được từ các thẻ tại Việt Nam là khoảng 3 triệu USD (khoảng 62,5 tỉ đồng). Do ngại ảnh hưởng đến thương hiệu nên nhiều NH là nạn nhân cũng im lặng không dám công khai con số bị thiệt hại.

Tại cơ quan công an, người này khai tên Cipriar, quốc tịch Rumani. Công an đã khám xét khách sạn mà người này ở và phát hiện các thiết bị ăn cắp thông tin thẻ ATM, thiết bị làm giả thẻ ATM và tiền mặt khoảng 300 triệu đồng. Ngoài thẻ ATM của DongABank, bọn tội phạm này còn làm giả thẻ (thanh toán và tín dụng) của 10 NH trong nước khác. Thủ đoạn của chúng là sao chép thông tin của chủ thẻ tại máy ATM, sau đó làm thẻ giả để rút tiền vào chiều tối hoặc nửa đêm.

Không chỉ bị rút trộm tiền ở trong nước, có trường hợp chủ thẻ đang ở TP.HCM nhưng 70 triệu đồng trong thẻ được rút ở Malaysia. Trường hợp này sau đó một thời gian được NH phát hành thẻ trả lại tiền khi NH điều tra ra thẻ đã bị hacker lấy cắp thông tin.

Theo các NH, để lấy thông tin của chủ thẻ, đa phần bọn tội phạm dùng các website giả hoặc giả mạo nhân viên NH gửi mail yêu cầu chủ thẻ cung cấp thông tin; hoặc gắn các thiết bị đọc băng từ của thẻ trên các máy ATM để lấy thông tin của khách sau đó chuyển sang thẻ trắng rồi thực hiện lấy tiền trong thẻ…

Gần đây nảy sinh thêm nhiều thủ đoạn "thủ công" nhưng cũng không đơn giản để ngăn chặn. Đó là kẻ xấu câu kết với nhân viên của một số nhà hàng, cửa hàng, các nơi cài đặt máy POS để cài thiết bị đọc thông tin, rút tiền của khách hàng. Chẳng hạn chủ thẻ sử dụng hết 1 triệu đồng, đưa thẻ cho nhân viên nhà hàng đi quẹt giúp. Thay vì quẹt thẻ thanh toán 1 triệu đồng, kẻ gian quẹt thanh toán thêm 2 - 3 lần với mỗi lần quẹt khoảng 2 - 3 triệu đồng. Sau đó giả chữ ký của chủ thẻ và chuyển chứng từ này về cho NH để lấy tiền hoặc lấy hàng hóa của nhà hàng.

Việc người nước ngoài sử dụng thẻ tín dụng giả mua hàng cũng đã từng xảy ra tại Đồng Nai. Theo điều tra, vào khoảng 18 giờ ngày 13.3, Tan Eng Chuan (34 tuổi, quốc tịch Malaysia) vào cửa hàng điện thoại di động Viễn Thông A (số  1A Đồng Khởi, P.Trảng Dài, TP.Biên Hòa) mua chiếc iPhone 4S với giá 20,5 triệu đồng. Tan đưa thẻ Visa cho nhân viên thu ngân để thanh toán. Sau nhiều lần quẹt thẻ, máy báo đã giao dịch thành công nhưng trong hệ thống vẫn không nhận được tiền. Thấy vậy, nhân viên thu ngân gọi điện thoại về siêu thị Viễn Thông A (số 246 Phạm Văn Thuận, P.Thống Nhất, TP.Biên Hòa) để hỏi nguyên nhân thì nơi này báo lại, trước đó cũng có 2 người khách Malaysia dùng thẻ tín dụng giả lừa mua 2 điện thoại iPhone trị giá gần 38 triệu đồng. Biết bị lộ, Tan bỏ chạy, nhưng đã bị lực lượng bảo vệ siêu thị bắt giao cơ quan công an xử lý. Kiểm tra trong người Tan, công an đã thu giữ 13 thẻ tín dụng giả.

Tội phạm trong và ngoài nước đang nhắm vào thẻ tín dụng - Ảnh: Đ.N.Thạch

Tự bảo vệ

Ông Lê Huỳnh Hà - Trưởng phòng Quản lý dịch vụ ATM NH TMCP Ngoại thương Việt Nam chi nhánh TP.HCM (Vietcombank) - cho biết, sơ hở lớn nhất của thị trường thẻ Việt Nam là đa số thẻ đều làm bằng công nghệ băng từ nên dễ lấy cắp thông tin của chủ thẻ hơn so với thẻ chip. Lý do là thẻ ATM theo công nghệ chip có giá thành cao hơn nhiều so với thẻ ATM băng từ nên hiện nay thẻ chip mới chỉ áp dụng cho các thẻ tín dụng. Tuy nhiên theo ông Hà, với chi phí 5 - 7 USD/thẻ chip, các chủ thẻ hoàn toàn có thể chấp nhận mức phí này. Nhưng các NH hiện nay không muốn chuyển đổi sang công nghệ chip bởi phải đầu tư lại toàn bộ hệ thống máy chấp nhận thẻ POS, ATM để có thể tương thích với thẻ chip. Chi phí là rất lớn nên hầu hết các NH đều không muốn.

Theo ông Lê Huỳnh Hà, để bảo vệ mình, chủ thẻ cần lưu ý: mua hàng trên mạng qua những website có uy tín; cần giám sát các thao tác khi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng thẻ qua máy POS; sử dụng dịch vụ nhắn tin tự động đến máy điện thoại khi có phát sinh giao dịch để kiểm soát tài khoản và ngăn chặn ngay kẻ gian lấy tiền…

Đối với vụ việc xảy ra tại Đà Nẵng ngày 5.8, ông Nguyễn Cao Phong - Phó giám đốc NH TMCP Ngoại thương Việt Nam chi nhánh Đà Nẵng - đề nghị: “Để không bị bọn tội phạm lợi dụng sử dụng thẻ tín dụng giả trong thanh toán, các cửa hàng kinh doanh chấp nhận thẻ cần thực hiện theo đúng các quy trình thanh toán như kiểm tra thẻ (cần chú ý hơn đối với thẻ sử dụng băng từ; thẻ sử dụng công nghệ chip có tính bảo mật cao hơn - PV), đối chiếu hình ảnh trên thẻ tín dụng với các giấy tờ tùy thân của chủ thẻ như hộ chiếu, passport… Khi có những dấu hiệu đáng ngờ (quẹt thẻ nhiều lần không được, giao dịch thành công nhưng hệ thống không nhận được tiền - PV) thì điện thoại theo đường dây nóng của NH yêu cầu kiểm tra thẻ”.

Thanh Xuân - Kim Cương

Đang tải...
  • Xử vụ Cát Tường: Nữ y tá bí ẩn 'phá hỏng' phiên tòa
    Xử vụ Cát Tường: Nữ y tá bí ẩn 'phá hỏng' phiên tòa

    Nhiều người trông chờ bị cáo Khánh sẽ có những lời khai chấn động có thể thay đổi nội dung cáo trạng. Tuy nhiên, bất ngờ ngoài dự kiến khi những lời khai chấn động này lại là của các nhân chứng - những nhân viên của TMV Cát Tường. Trong phiên tòa hôm qua, sau phần xét hỏi Nguyễn Mạnh Tường, các …

  • Bệnh viện nhận sai vụ 'chết tức tưởi do BS rút tủy'
    Bệnh viện nhận sai vụ 'chết tức tưởi do BS rút tủy'

    Bệnh viện Đa khoa Trung ương Cần Thơ đã thừa nhận sai sót chuyên môn trong việc bác sĩ tự ý lấy 3 lọ tủy sống của người bệnh, dẫn đến nạn nhân tử vong nhanh chóng sau đó. …

  • Nhân viên siêu thị xin lỗi nữ sinh
    Nhân viên siêu thị xin lỗi nữ sinh

    TT - Bà Nguyễn Thị Thu Ba, giám đốc siêu thị Vĩ Yên (huyện Chư Sê, Gia Lai), cho biết đã yêu cầu bốn nhân viên - những người trực tiếp bắt cháu S., dán tờ giấy lên ngực và tung ảnh lên mạng - đến gia đình cháu S. xin lỗi. …

  • Vụ nổ súng, khống chế con tin: Do mâu thuẫn tình cảm
    Vụ nổ súng, khống chế con tin: Do mâu thuẫn tình cảm

    (TNO) Lúc 8 giờ 15 sáng nay 16.4, Công TP.Cần Thơ tổ chức họp báo về vụ nổ súng khống chế con tin tại UBND huyện Ô Môn. Theo đại tá Nguyễn Minh Kha, Giám đốc Công an TP.Cần, nguyên nhân vụ việc là do mâu thuẫn tình cảm. …

  • Cảnh sát lao ra đường thổi phạt, xe máy ngã lăn
    Cảnh sát lao ra đường thổi phạt, xe máy ngã lăn

    Người cảnh sát lao ra giữa đường đông người giơ gậy báo dừng xe. Một xe máy luống cuống tông vào xe khác và ngã xuống. …

  • Người đàn bà lăng loàn
    Người đàn bà lăng loàn

    Cô thất thần bước ra khỏi phòng khám thai, cầm kết quả trong tay cô đau đớn không biết nên làm gì. …